Ajouter un bien à votre patrimoine
Ajoutez un actif (bien immobilier, investissement, épargne) à votre patrimoine pour suivre votre patrimoine net dans le temps.
Le module Patrimoine rassemble en un endroit tout ce que vous possédez et ce que vous devez, pour calculer votre patrimoine net et suivre son évolution. Ce guide vous accompagne pour ajouter un premier bien, étape par étape.
Fonctionnalité UltraOpérationnel
Le suivi du patrimoine est inclus dans l'offre Ultra. Détails sur l'écran Abonnement de l'application.
Votre patrimoine se compose d'actifs (immobilier, investissements, épargne) et de passifs (prêts, dettes). Le patrimoine net, c'est la différence entre les deux.
Ouvrir le Patrimoine
Rendez-vous dans la section Analyses, puis ouvrez Patrimoine.
Ajouter un élément
Choisissez d'ajouter un actif (ce que vous possédez) ou un passif (ce que vous devez).
Choisir le type
Sélectionnez la nature du bien : immobilier, investissement, épargne pour un actif, ou prêt et dette pour un passif.
Renseigner la valeur
Indiquez le nom du bien et sa valeur actuelle estimée.
Estimer l'appréciation
Pour un actif, vous pouvez renseigner une appréciation annuelle estimée afin de projeter sa valeur dans le temps.
Enregistrer
Validez. Votre patrimoine net se met à jour et le nouveau bien apparaît dans la projection.
Vos biens patrimoniaux sont renseignés par vous, à la main, et ne sont pas reliés à vos comptes bancaires. Pensez à mettre à jour leur valeur de temps en temps pour garder une vue juste.
L'appréciation annuelle et la projection dans le temps sont des estimations fondées sur l'hypothèse que vous saisissez. Ce ne sont pas des prévisions garanties ni un conseil en investissement.
Conseils pour une vue fidèle
- Commencez par vos biens les plus importants : résidence, principaux placements, prêts en cours.
- Restez réaliste sur l'appréciation estimée : une hypothèse prudente vaut mieux qu'une projection trop optimiste.
- Mettez à jour les valeurs au moins une fois par an, ou après un événement marquant.
- N'oubliez pas les passifs : un patrimoine net juste tient compte de vos dettes.
En cas de souci
Quelque chose ne s'affiche pas comme prévu ?
Comprendre en détail comment Noryo calcule et projette votre patrimoine.