Suivre vos investissements
Gardez un oeil sur vos placements, mettez leur valeur a jour et voyez leur poids dans votre patrimoine.
Vos placements font partie de votre patrimoine au meme titre que votre logement ou votre epargne. En les suivant dans Noryo, vous voyez leur valeur evoluer, vous mesurez leur poids dans l'ensemble et vous gardez une vision complete de votre situation.
Le suivi du patrimoine, dont vos investissements, fait partie de l'offre Ultra. Retrouvez les details sur l'ecran Abonnement de l'application.
Quels investissements suivre
Vous pouvez suivre tout placement dont vous connaissez la valeur : un portefeuille de titres, des parts, une enveloppe de placement, un placement de long terme. L'idee n'est pas de suivre chaque mouvement, mais d'avoir une valeur d'ensemble fiable.
- Vos portefeuilles et comptes-titres
- Vos enveloppes et contrats de placement
- Vos parts et participations
- Tout placement de long terme que vous voulez integrer a votre patrimoine
| Element | Automatique | A faire vous-meme |
|---|---|---|
| Solde d'un compte bancaire | — | |
| Valeur d'un portefeuille de placement | — | |
| Appreciation estimee | — | |
| Calcul du patrimoine net | — |
Mettre a jour la valeur
La valeur d'un placement varie au fil du temps. Plutot que de suivre les fluctuations au jour le jour, mettez la valeur a jour quand vous recevez un releve ou a une frequence reguliere qui vous convient. Votre patrimoine net se recalcule aussitot.
Une mise a jour mensuelle ou trimestrielle est largement suffisante pour suivre une tendance. Inutile de courir apres chaque variation de marche.
Ouvrez votre placement
Selectionnez l'investissement dans votre patrimoine.
Saisissez la nouvelle valeur
Reportez le montant indique sur votre dernier releve.
Ajustez l'appreciation si besoin
Revisez votre hypothese annuelle au regard de la realite.
Observez l'impact
Votre patrimoine net et vos projections se mettent a jour.
L'appreciation estimee
Pour chaque investissement, vous pouvez indiquer une appreciation annuelle estimee : le pourcentage de hausse (ou de baisse) que vous anticipez sur une annee. Cette hypothese sert uniquement a projeter une trajectoire possible de votre patrimoine.
L'appreciation estimee reflete votre anticipation, pas un rendement garanti. Les projections qui en decoulent sont des estimations, en aucun cas un conseil en investissement.
Les notions a connaitre
- Valeur actuelle
- Le montant que vaut votre placement aujourd'hui, que vous reportez de votre releve.
- Appreciation estimee
- Votre hypothese de variation annuelle, utilisee uniquement pour la projection.
- Diversification
- La repartition de votre patrimoine entre plusieurs familles, suivie par votre Score Noryo.
Diversification et patrimoine
En classant vos placements par famille, vous voyez d'un coup d'oeil leur poids dans votre patrimoine. Cette repartition nourrit aussi la dimension Diversification de votre Score Noryo, un repere utile pour eviter de tout concentrer au meme endroit.
Questions frequentes
Noryo se connecte-t-il a mon courtier ?
La valeur d'un placement se renseigne et se met a jour a la main. Cela vous laisse decider de la cadence et des montants pris en compte.
Dois-je suivre chaque ligne de mon portefeuille ?
Non. Une valeur d'ensemble par placement suffit pour suivre votre patrimoine et vos tendances.
Une baisse de valeur est-elle prise en compte ?
Oui. Une valeur revue a la baisse reduit votre patrimoine net, exactement comme une hausse l'augmente.
Voyez comment vos investissements alimentent vos projections.