Comprendre les catégories
Comment Noryo range vos dépenses : la taxonomie des catégories et la catégorisation automatique de vos opérations.
Les catégories sont la colonne vertébrale de votre suivi. Elles transforment une longue liste d'opérations en une vue claire : combien part dans le logement, l'alimentation, les transports ou les loisirs. Cet article explique comment Noryo range vos dépenses et comment l'application s'en charge automatiquement.
Sans catégories, une dépense reste un simple montant. Avec elles, vos graphiques, vos budgets et votre Score Noryo deviennent pertinents et parlants.
Une taxonomie organisée
Noryo classe vos opérations dans une taxonomie, c'est-à-dire un ensemble de catégories cohérentes : logement, transport, alimentation, et bien d'autres. Chaque dépense rejoint la catégorie qui lui correspond, ce qui permet de comparer et d'analyser facilement.
Quelques familles de dépenses
- Logement
- Loyer, crédit immobilier, charges, énergie et entretien du domicile.
- Transport
- Carburant, transports en commun, entretien du véhicule et déplacements.
- Alimentation
- Courses, supermarché et achats du quotidien pour se nourrir.
- Loisirs
- Sorties, abonnements de divertissement et activités.
La catégorisation automatique
Quand une opération arrive, Noryo lui attribue automatiquement une catégorie probable à partir du marchand et du type d'opération. Vous n'avez donc presque rien à faire : la plupart de vos dépenses sont rangées dès leur arrivée.
L'opération arrive
Une nouvelle transaction est récupérée depuis votre banque connectée.
Noryo propose une catégorie
L'application identifie le marchand et attribue la catégorie la plus probable.
Vous validez ou ajustez
Si la catégorie ne vous convient pas, vous la modifiez en un geste, et Noryo en tient compte.
La catégorisation automatique est un point de départ. Vous restez maître du classement : recatégorisez librement, et créez des règles pour que vos préférences s'appliquent aux futures opérations.
Les opérations à catégoriser
Parfois, Noryo ne peut pas déterminer la catégorie avec certitude. Ces opérations apparaissent dans le filtre à catégoriser, pour que vous puissiez les ranger en quelques secondes. Les traiter régulièrement garde vos analyses précises.
Les dépenses manuelles
Les paiements en espèces ou hors banque n'apparaissent pas automatiquement. Vous pouvez les ajouter à la main et leur attribuer une catégorie, afin que votre suivi reflète vraiment toutes vos dépenses.
Les budgets s'appuient sur les catégories : un plafond se fixe par catégorie. Plus vos opérations sont bien rangées, plus vos budgets sont fiables.
Questions sur les catégories
Puis-je changer la catégorie d'une opération déjà classée ?
Oui, à tout moment. Ouvrez l'opération et choisissez une autre catégorie. Le changement se répercute sur vos analyses.
Une recatégorisation s'applique-t-elle aux opérations passées ?
Recatégoriser concerne l'opération choisie. Pour agir sur l'avenir, créez une règle marchand qui s'appliquera aux prochaines opérations.
Que faire si beaucoup d'opérations sont mal classées ?
Recatégorisez-les et créez des règles pour vos marchands fréquents. Le classement se fiabilise rapidement.
Pour que vos préférences tiennent dans le temps, découvrez les règles de catégorisation automatique.
Appliquez vos choix aux futures opérations d'un marchand.