Préparer votre fiscalité avec le Pack fiscal
Comment le Pack fiscal annuel vous aide à préparer votre déclaration et à mieux suivre l'effort d'épargne, par exemple sur un plan d'épargne retraite.
Bien préparer sa déclaration demande surtout d'avoir ses chiffres au clair. Le Pack fiscal annuel de Noryo réunit pour vous un récapitulatif de vos revenus et de vos dépenses sur l'année, pour vous faire gagner du temps. Cet article explique à quoi il sert et comment l'utiliser, notamment pour suivre un effort d'épargne comme un plan d'épargne retraite.
Fonctionnalité UltraOpérationnel
Le Pack fiscal est inclus dans l'offre Ultra. Les détails de l'offre sont sur l'écran Abonnement de l'application.
Le Pack fiscal vous aide à préparer votre déclaration en réunissant vos chiffres. Il ne remplace pas vos documents officiels ni un conseil personnalisé. Référez-vous toujours aux justificatifs émis par les organismes concernés.
Ce que contient le Pack fiscal
Le Pack fiscal est une synthèse annuelle. Il rassemble une vue d'ensemble de ce qui est entré et sorti sur vos comptes connectés au fil de l'année, organisée pour faciliter le report de vos chiffres au moment de la déclaration.
- Récapitulatif des revenus
- Une vue des entrées repérées sur l'année, utile pour vérifier vos montants.
- Récapitulatif des dépenses
- Vos sorties classées par catégorie, pour repérer ce qui peut compter dans votre déclaration.
- Suivi de l'épargne
- L'effort que vous avez mis de côté, par exemple sur un produit d'épargne retraite, pour le retrouver facilement.
Suivre un plan d'épargne retraite
Un plan d'épargne retraite (PER) est un exemple courant d'effort d'épargne que vous pouvez suivre dans Noryo. En classant les versements vers ce type de produit dans une catégorie dédiée, vous retrouvez d'un coup d'oeil le total versé sur l'année dans votre Pack fiscal.
Repérer les versements
Identifiez dans vos transactions les versements vers votre produit d'épargne retraite.
Catégoriser
Classez-les dans une catégorie claire, et créez une règle pour automatiser les versements suivants.
Consulter le Pack fiscal
En fin d'année, retrouvez le total dans votre synthèse annuelle.
Vérifier
Comparez avec les justificatifs officiels de l'organisme avant toute déclaration.
Si vos versements partent vers le même organisme chaque mois, créez une règle pour qu'ils soient classés automatiquement. Votre suivi annuel se construit alors tout seul.
Quand le consulter
- À l'approche de la période de déclaration, pour rassembler vos chiffres.
- Régulièrement dans l'année, pour suivre où vous en êtes de votre effort d'épargne.
- Avant de fixer un nouvel objectif, pour partir d'une base réaliste.
Important à retenir
Le Pack fiscal reflète ce que Noryo voit de vos comptes connectés. Les montants servent de point de départ : ce sont des estimations et des regroupements, pas un calcul fiscal officiel. Pour toute décision liée à votre fiscalité, appuyez-vous sur les documents officiels et, au besoin, sur un professionnel.
Questions fréquentes
Le Pack fiscal calcule-t-il mon impôt ?
Non. Il rassemble et classe vos chiffres pour vous aider à préparer votre déclaration. Il ne calcule pas l'impôt et ne remplace aucun document officiel.
Puis-je l'exporter ?
Oui, vous pouvez générer votre synthèse pour la conserver ou la transmettre. Les formats disponibles dépendent de votre offre.
Mes versements d'épargne retraite apparaissent-ils automatiquement ?
Ils apparaissent dès qu'ils sont bien catégorisés. Une règle de catégorie automatise ce classement pour les versements suivants.
Suivez le guide pas à pas pour produire votre synthèse annuelle.