Comprendre le détail d'une transaction
Tout ce que vous trouvez quand vous ouvrez une opération : catégorie, note, marchand, document lié et actions possibles.
Chaque ligne de votre liste de transactions cache bien plus qu'un montant et une date. En ouvrant une opération, vous accédez à sa fiche détaillée : c'est là que vous corrigez une catégorie, ajoutez un contexte ou rattachez un justificatif. Cet article passe en revue tout ce que vous y trouvez et ce que vous pouvez en faire.
Ouvrir le détail d'une opération
Depuis la liste de vos transactions, touchez (sur iPhone, iPad) ou cliquez (sur le web) la ligne qui vous intéresse. La fiche s'ouvre avec l'ensemble des informations connues sur l'opération. Vous pouvez la fermer à tout moment, vos éventuelles modifications sont enregistrées automatiquement.
Les informations affichées
La fiche réunit les éléments transmis par votre banque et ceux que vous ajoutez vous-même. Voici les principaux champs que vous y rencontrerez.
Les champs d'une transaction
- Marchand
- Le nom du commerçant ou de l'organisme, tel que reconnu à partir du libellé bancaire.
- Montant
- La somme de l'opération, en positif pour une entrée d'argent, en négatif pour une dépense.
- Date
- La date de l'opération telle que communiquée par votre banque.
- Compte
- Le compte bancaire sur lequel l'opération a été enregistrée.
- Catégorie
- Le poste de dépense ou de revenu auquel l'opération est rattachée. Vous pouvez le modifier.
- Note
- Un commentaire libre que vous ajoutez pour vous souvenir du contexte.
- Document lié
- Un justificatif (facture, reçu) que vous rattachez depuis votre coffre.
Modifier la catégorie
La catégorie proposée est une estimation automatique. Si elle ne vous convient pas, ouvrez le sélecteur de catégorie depuis la fiche et choisissez celle qui correspond. Le changement est pris en compte immédiatement dans vos analyses et vos budgets.
Au moment de recatégoriser, Noryo peut vous proposer de créer une règle qui appliquera ce choix à tous les paiements futurs du même marchand. Un gain de temps précieux pour les dépenses qui reviennent souvent.
Ajouter une note et un justificatif
La note est un espace libre : indiquez par exemple le motif d'un achat, le nom d'un invité au restaurant ou le numéro d'un dossier. Le document lié, lui, rattache une facture ou un reçu rangé dans votre coffre, de sorte que le justificatif soit toujours à un geste de l'opération concernée.
Modifier une catégorie, une note ou un document n'affecte que votre suivi dans Noryo. Aucune information n'est renvoyée à votre banque, et aucun mouvement d'argent ne peut être déclenché : l'accès à vos comptes reste strictement en lecture seule.
Les actions disponibles
- Recatégoriser l'opération en quelques secondes.
- Créer une règle pour automatiser le classement des prochains paiements du marchand.
- Ajouter ou modifier une note de contexte.
- Lier un justificatif rangé dans votre coffre.
- Repérer si l'opération est marquée comme récurrente ou signalée en anomalie.
Bon à savoir
Questions fréquentes sur le détail
Pourquoi le nom du marchand est-il parfois étrange ?
Le libellé vient directement de votre banque et peut contenir des codes ou des abréviations. Vous pouvez ajouter une note pour vous y retrouver, et la catégorie reste modifiable.
Puis-je supprimer une opération issue de ma banque ?
Non, les opérations synchronisées reflètent fidèlement vos relevés et ne se suppriment pas. Vous pouvez en revanche supprimer une dépense manuelle que vous avez ajoutée vous-même.
Mes modifications sont-elles synchronisées entre mes appareils ?
Oui, une catégorie, une note ou un document ajouté sur un appareil se retrouve sur tous les autres une fois la synchronisation effectuée.
Si une opération vous semble manquante ou si votre solde diffère légèrement, il s'agit souvent d'opérations encore en attente côté banque. Elles apparaîtront une fois validées.
En soignant la catégorie, la note et le justificatif de vos opérations importantes, vous obtenez des analyses plus justes et un dossier prêt le jour où vous en avez besoin.
Apprenez à corriger une catégorie et à créer une règle.